سرمایه گذاری طلا

زمان مطالعه: 8 دقیقه

طلا از زمان‌های قدیم تا به امروز به عنوان منبع ارزش تلقی شده است. این فلز گرانبها همیشه تکیه گاهی امن برای محافظت از سرمایه در برابر تهدیدات اقتصادی بوده است. اینکه بگوییم آیا طلا برای سرمایه گذاری خوب است؟ پاسخ مشخصی دارد. سرمایه گذاری در طلا همیشه خوب بوده و تاریخ آن را ثابت کرده است.

طلا نه تنها پشتوانه اقتصاد است، بلکه راهی عالی برای حفظ دارایی ها در زمان تورم و حتی کسب سود محسوب می‌شود. در این مقاله از سایت همراه گلد به بررس روش‌ها و مزایای سرمایه گذاری با خرید طلا می‌پردازیم.

انواع سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در طلا انواع مختلفی دارد که هر کدام می‌توانند مزایا و معایب مخصوص به خود را داشته باشند. روش‌های رایج در سرمایه گذاری طلا شامل خرید سکه، جواهرات، طلای آب شده و طلای دست دوم است. در ادامه به مزایای و معایب هر کدام اشاره می‌کنیم:

خرید طلای آب شده

طلای آب شده به نوعی از طلا اشاره دارد که در آن طلاهای قدیمی و آسیب دیده وارد چرخه ذوب شده و سپس با تشخیص عیار آن در آزمایشگاه به صورت شمش یا اشکال دیگر تولید می‌شود. خرید طلای آب شده راهی عالی برای سرمایه گذاری است. بدین دلیل که هزینه‌های اضافی مانند اجرت ساخت و مالیات را ندارد و شما تنها باید هزینه قیمت واقع و لحظه‌ای طلا و بسته به شکل تحویلی، مقدار جزیی کارمزد را بپردازید.

نداشتن هزینه‌های اضافی باعث می‌شود تا طلای آب شده حاشیه سود بهتری داشته باشد. اما ایراد اساسی این نوع طلا، اطمینان کمتر نسبت به عیار و خلوص آن است. اگر طلای آب شده را از فروشنده های غیر معتبر بگیرید، این احتمال وجود دارد که عیار پایین داشته باشند. پس توصیه می‌کنیم به سراغ فروشندگان معتبر بروید و از داشتن کد شناسایی روی طلا مطمئن شوید.

خرید سکه

خرید سکه بهار آزادی برای سرمایه گذاری گزینه بسیار خوبی است. سکه در سال‌های اخیر روندی صعودی داشته و از این نظر می‌تواند پشتوانه خوبی برای حفظ دارایی و کسب سود علی الخصوص در کوتاه مدت باشد. مزیت سکه، قدرت نقد شوندگی بالای آن است. اگر به هر دلیلی به پول نقد نیاز داشتید، این امکان را دارید سکه خود را به سرعت در سکه فروشی‌ها با قیمت لحظه‌ای نقد کنید.

شما با خرید سکه هیچگونه هزینه‌های اضافی مانند اجرت ساخت و کارمزد پرداخت نمی‌کنید، تنها هزینه مابه‌التفاوت قیمت خرید و فروش است. مهمترین عیب سکه طلا، حباب آن است. حباب به اختلاف بین ارزش ذاتی و قیمتی که خرید و فروش می‌شود، اشاره دارد.

در اغلب موارد سکه تمام، حباب کمتری نسبت به نیم سکه و ربع سکه دارد. با توجه به اینکه حباب سکه ثابت نیست و دارای نوسان است، این حباب از یک طرف می‌تواند سود خوبی عاید شما کند و از طرفی نیز ممکن است باعث ضرر بیشتری شود.

خرید طلای زینتی و جواهرات

مصنوعات و جواهرات شامل زیورآلات طلا از جمله دستبند، گردنبند، گوشواره و سایر موارد است. طلای زینتی در تمامی جهان محصولات مصرفی هستند، اما به دلیل شرایط خاص اقتصادی در ایران به عنوان یک دارایی برای سرمایه گذاری نیز شناخته می‌شود و قیمت آن‌ها از قیمت طلای آب شده بالاتر است.

مزیت مهم جواهرات این است که نه تنها می‌توانید از آنها استفاده کنید، بلکه امکان سرمایه گذاری روی آن نیز وجود دارد و همچنین امکان فروش در لحظه را نیز به شما ارائه می‌دهند. با خرید جواهرات یک تیر و دو نشان می‌زنید، اما مهمترین عیب زیورآلات ساخته شده از طلا این است که هزینه‌های اضافی مانند کارمزد، اجرت ساخت و ارزش افزوده دارند.

همچنین اگر جواهرات شما هرگونه سنگ قیمتی یا معمولی داشته باشند، در زمان فروش مجبور هستید زیورآلات خود را با قیمت کمتری بفروشید. زیرا شما در هنگام خرید، بابت وزن سنگ ها نیز هزینه پرداخت نموده­اید، ولیکن در هنگام فروش وزن سنگ­ها از وزن کلی طلا کم شده و فقط پول طلای موجود در زیور آلات به شما پرداخت می شود.

لذا اگر با خرید زیورآلات قصد سرمایه گذاری نیز داشته باشید، خرید زیورآلات ساده و کم اجرت توصیه می‌شود.

خرید طلای دست دوم

طلای دست دوم از دیرباز بین عموم مردم راهی برای حفظ دارایی و کسب سود بوده است، اما اکنون امکان فروش طلای دست دوم از سوی طلافروشان براساس قانون و مصوبات اتحادیه ممنوع شده است. پس شما به عنوان سرمایه گذار نمی‌توانید برای خرید طلای دست دوم از طلافروش اقدام کنید. این موضوع باعث شده است که طلای دست دوم به عنوان یک سرمایه گذاری نامطلوب شناخته شود.

چگونه در طلا سرمایه گذاری کنیم؟

اگر به دنبال راهنمای خرید طلا برای سرمایه گذاری هستید، باید بدانید که برای شروع کار بهتر است اطلاعات خود را از بازار افزایش دهید. سرمایه گذاری در طلا مستلزم ترکیبی از دانش، استراتژی و کمی احتیاط است. این نوع سرمایه گذاری مستلزم درک دقیق ریسک‌ها و ملاحظات فردی است.

ریسک‌ها شامل وجود حباب در بازار، نوسانات قیمتی ناشی از انتشار اخبار، رویکرد سیاسی کشور نسبت به اقتصاد و موارد دیگر هستند. ریسک بعدی سرمایه گذاری در طلا، ذخیره سازی آن است. نگهداری مقدار زیادی طلا در خانه می‌تواند نگرانی‌های زیادی برای شما ایجاد کند.

شما باید پوشش ریسک خود را مشخص کنید. به این معنی که چقدر از سرمایه خود را از دست بدهید، مشکل خاصی نخواهید داشت؟

ملاحظات فردی به میزان بودجه و ویژگی های شخصیتی شما به عنوان سرمایه گذار اشاره دارند. اگر بودجه زیادی دارید و آدم ریسک پذیری هستید، خرید سکه می‌تواند سود خوبی را در کوتاه مدت عاید شما کند.

اگر بودجه کمی دارید و فردی هستید که کمتر ریسک می‌کند، خرید طلای آب شده و جواهرات کم اجرت گزینه بهتری خواهد بود. اگر بودجه زیادی دارید و در عین حال یک سرمایه گذار بلند مدت محسوب می‌شوید، طلای آب شده گزینه خوبی برای سرمایه گذاری خواهد بود.

پس پاسخ اینکه چگونه در طلا سرمایه گذاری کنیم؟ به موارد زیر بستگی دارد:

• تحقیق در مورد شرایط بازار طلا
• پیگیری اخبار اقتصادی و سیاسی
• بررسی میزان ریسک مورد نظر
• ارزیابی شخصیت خود به عنوان سرمایه گذار
• انتخاب نوع طلای مناسب برای سرمایه گذاری

بهترین نوع سرمایه گذاری در طلا

بهترین راه سرمایه گذاری در طلا با بررسی مزایا و معایب هر روش مشخص می‌شود. در جدول زیر می‌توانید جوانب مثبت و منفی سرمایه گذاری طلا را مشاهده کنید تا بتوانید بهترین طلا برای سرمایه گذاری را انتخاب کنید.

	سکه	طلای زینتی	طلای آب شده	طلای دست دوم
بازدهی کوتاه مدت	عالی	کم	خوب	کم
بازدهی بلند مدت	خوب	خوب	عالی	خوب
میزان ریسک	بالا	کم	کمترین	کم
هزینه‌های جانبی	کم	زیاد	کمترین	کم
وجود حباب	بالا	کم	کم	کم

مزایای سرمایه گذاری در طلا

طلا به دلیل مزایای متعددی که دارد، از جمله فلزات گرانبهای مورد علاقه بسیاری از سرمایه گذاران شناخته می‌شود. در ادامه به فواید سرمایه گذاری طلا اشاره می‌کنیم:

از سرمایه ما در برابر تورم محافظت می کند

برای بسیاری از سرمایه گذاران، شنیدن تورم باعث نگرانی شدید می‌شود. این موضوعی است که باید نگران آن بود، زیرا همیشه بر ارزش کلی سرمایه گذاری‌ها تأثیر می‌گذارد. با گذشت زمان، این احتمال وجود دارد که قدرت خرید مصرف کننده کاهش یابد.

خوشبختانه، طلا برای سال‌ها مانعی در برابر تورم بوده است. به این دلیل که ارزش این فلز گرانبها با کاهش قدرت خرید ارزها افزایش می‌یابد. به طور کلی، هنگامی که بازار به سمت تورم بالا می‌رود، به عنوان محافظت از سرمایه گذاری شما عمل می‌کند.

امنیت سرمایه گذاری بالایی دارد

یکی از مزایای اصلی طلا، امنیت آن است. به طور کلی، با دانستن این موضوع که معمولا قیمت در بلندمدت افزایش خواهد یافت، خیالتان راحت است. اگرچه قیمت هر از چند گاهی کاهش می‌یابد، اما انتظار می‌رود که بلافاصله دوباره افزایش یابد.

اگرچه وضعیت اقتصاد ممکن است بر قیمت طلا تأثیر بگذارد، اما رو به وخامت بودن اقتصاد به طور خودکار قیمت طلا را افزایش خواهد داد. عدم وجود اطمینان در وضعیت اقتصادی، افراد بیشتری را به سرمایه گذاری پول خود در طلا ترغیب می کند که این موضوع منجر به روند صعودی قیمت خواهد شد.

طلا نقدشوندگی بسیار خوبی دارد

اگر پیچیدگی‌های مرتبط با سهام یا اوراق قرضه را آزاردهنده می‌دانید، سرمایه گذاری در طلای فیزیکی می تواند یک جایگزین باشد. برای اینکه بتوانید این فلز گرانبها را بخرید و بفروشید، به دانش تخصصی و خاصی نیاز ندارید.

همه افراد در جامعه با هر میزان دانش و سواد می توانند طلا را به راحتی بخرند و در زمان دلخواه بفروشند. علاوه بر این، طلا نقد شوندگی بالایی دارد. به این معنا که می‌توانید آن را به سرعت بفروشید و به پول نقد برسید. این موضوع به ویژه در زمان بحران مالی که به پول نقد نیاز شدیدی دارید، یک گزینه عالی خواهد بود.

معایب سرمایه گذاری در طلا

در حالی که طلا مزایای بی‌شماری را ارائه می‌دهد، معایبی نیز دارد که باعث می‌شود برخی شک کنند که آیا سرمایه گذاری در این فلز گرانبها انتخاب خوبی است یا خیر. اگر می پرسید: «چگونه سرمایه گذاری کنیم؟» در ادامه به معایب سرمایه گذاری طلا اشاره می‌کنیم:

نگهداری طلا در خانه دشوار است

یکی از نگرانی‌های اولیه هنگام سرمایه گذاری در طلا، ذخیره سازی و نگهداری آن است. ذخیره کردن سرمایه در یک صندوق خانگی یا یک صندوق امانات در بانک تضمین کننده کامل امنیت نیست و همچنین هزینه‌ های مکرری به همراه دارد.

به عنوان مثال، برخی از سرمایه گذاران ممکن است در صورت عدم دسترسی به محل ذخیره ایمن برای طلا خود، حساب‌های تلفیقی را انتخاب کنند. در این روش، شما طلا را در خزانه‌ای ذخیره می‌کنید که هر سرمایه ‌گذار شمش‌ها یا سکه‌های شماره‌ گذاری شده را در آن تعیین کرده است. وقتی صحبت از حساب تخصیص یافته می‌شود، باید سهمی از هزینه ذخیره سازی و بیمه پرداخت کنید.

طلا یک دارایی با درآمد غیرفعال است

یکی دیگر از ایرادات طلا این است که وقتی شما صاحب آن هستید، نمی‌توانید از آن درآمد ایجاد کنید. اگر هدف اصلی شما یک سرمایه‌ گذاری است که بتواند جریان نقدی یا درآمد غیرفعال را فراهم کند، ممکن است انتخاب‌های بهتری نسبت به طلا وجود داشته باشند.

به عنوان مثال خرید طلا را با خرید ملک مقایسه کنید، تفاوت آشکاری که بین آنها وجود دارد، این است که برخلاف خرید طلا شما با خرید ملک می‌توانید اجاره بها دریافت کنید.

خرید طلا با هزینه‌های اضافی همراه است

اگر در طلا به خصوص طلای زینتی سرمایه گذاری می‌کنید، باید هزینه‌های اضافی مانند اجرت ساخت، کارمزد ، سود فروشنده و مالیات بپردازید. به همین دلیل، توصیه می‌شود در طلای آب شده یا سکه سرمایه گذاری کنید که هزینه‌های اضافی کمتری دارند.

روش‌‌های سرمایه گذاری غیر مستقیم در طلا

سرمایه گذاری غیرمستقیم در طلا به روش‌هایی اطلاق می‌شوند که در آن سرمایه گذاران بدون داشتن طلای فیزیکی در بازار طلا حضور می یابند. این امر می‌تواند از طریق ابزارهای مالی مانند صندوق‌های قابل معامله در بورس طلا (ETF)، صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک و سهام شرکت‌های استخراج طلا انجام شود.

صندوق‌های قابل معامله در بورس طلا یکی از محبوب‌ترین روش‌های سرمایه گذاری غیر مستقیم است. ارزش این صندوق‌ها متاثر از قیمت طلا بوده و در بورس مانند سهام عادی معامله می‌شوند. صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک در یک سبد متنوع از دارایی‌های مرتبط با طلا از جمله سهام استخراج و طلای فیزیکی سرمایه گذاری می‌کنند.

علاوه بر این، سرمایه‌ گذاری در سهام شرکت‌های فعال در استخراج و تولید طلا به سرمایه گذاران امکان می‌دهد از سودآوری این شرکت‌ها که اغلب با قیمت طلا مرتبط است، بهره ‌مند شوند. این روش‌های غیرمستقیم راه مناسب و انعطاف ‌پذیری را برای تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری فراهم می‌کنند.

کدام روش برای سرمایه گذاری طلا بهتر است؟

سرمایه گذاری در طلا می‌تواند مزایای متعددی مانند محافظت در برابر تورم، راحتی و نقدشوندگی را به همراه داشته باشد. با این وجود، دانستن خطرات بالقوه مرتبط با این فلز گرانبها مانند امنیت در نگهداری و هزینه‌های اضافی نیز بسیار مهم است.

قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری در خرید طلا، اهداف سرمایه گذاری خود را مورد بررسی قرار دهید تا بدانید آیا طلا مکمل مناسبی برای سبد سرمایه گذاری شما است یا خیر. اگر می پرسید آیا خرید طلا برای سرمایه گذاری مناسب است، باید بگوییم بله! خرید طلای آب شده، سرمایه گذاری خوبی است. برای اطلاع از قیمت طلای آب شده و نحوه خرید آن با تیم مشاوران ما در همراه گلد تماس بگیرید.